Conseiller multidisciplinaire et planificateur financier - Nos services

Analyse des besoins et du régime en place et s'il y a lieu, cueillette des données.

Rencontre avec les employés, si nécessaire.

Objectifs: se marier ou s'unir civilement, vivre en union de fait, divorcer, adopter des enfants, avoir des enfants, cesser la vie commune

Objectifs: évaluer la valeur nette, évaluer le coût de vie, éliminer les dettes personnelles, établir une stratégie d'épargne, acheter une résidence, revoir la stratégie de placement, aider les enfants ou petits enfants à poursuivre des études postsecondaires

Objectifs: réduire les impôts, optimiser les revenus de placement après impôts, évaluer les modes de rémunération, évaluer la structure d'affaires, utiliser des stratégies de fractionnement du revenu

Objectifs: rédiger ou réviser le mandat de protection (en prévision de l'inaptitude), rédiger ou réviser le mandat (procuration), réviser la protection personnelle en cas d'invalidité, réviser la protection en cas d'invalidité dans un contexte d'entreprise, réviser les autres protections personnelles en cas de maladie ou d'accident, réviser les autres protections en cas de maladie ou d'accident dans un contexte d'entreprise

Objectifs: prendre sa retraite à xx ans et maintenir un coût de vie de xx xxx $ en dollars d'aujourd'hui, évaluer les solutions de décaissement des REER, FEER, rentes et autres, effectuer un choix entre la rente du régime à prestations déterminées ou le transfert dans un CRI, préparer la relève de l'entreprise

Objectifs: rédiger ou réviser le testament, déterminer le besoin d'assurance vie, maintenir le niveau de vie actuel pour les héritiers pendant xx ans, prévoir des legs supplémentaires, minimiser les impôts au décès, entreprise - assurer la continuation des affaires après le décès